Monday, June 5, 2023
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Be Cautious of Currency Exchange Scams Associated with Crimes

범죄(보이스피싱, 환치기 등)와 연계된 환전사기 주의

최근 말레이시아 현지의 환전업자 또는 개인과 한국 또는 제 3국에 근거를 둔 범죄(보이스피싱, 환치기 등) 조직이 연계된 환전사기가 연이어 발생하고 있어 주의를 요한다.

수법은 다음과 같다. 말레이시아 내에서 온라인 카페 등을 통해 환전 의뢰인에게 접근하여 말레이시아 링깃화를 입금해주면 의뢰인의 한국 계좌에 해당 금액을 원화로 입금해주겠다고 약속한다.

그 후 범죄 조직은 한국 내에서 보이스피싱 등 피해자에게 말레이시아 내 환전 의뢰인의 한국 계좌로 원화를 입금하도록 유도한다. 그러면 말레이시아 내 환전 의뢰인은 본인의 한국 계좌에 원화 입금 사실을 확인하고 안심하여 말레이시아 현지에서 환전업자 또는 개인이 지정한 계좌에 말레이시아 링깃화를 입금한다.

이후 본인의 한국 계좌에 입금된 원화를 인출하거나 이체할 때 해당 계좌가 범죄에 연루된 계좌로 신고되어 계좌가 동결되고 지급이 정지된 사실을 알게 된다.

이처럼 환전 수수료 등을 절약하기 위한 개인간 환전은 불필요한 오해를 초래할 수 있으며, 이로 인한 금전적 피해는 물론 환전 의뢰인이 범죄 조직과의 연계가 의심되어 한국 경찰의 수사대상이 될 수 있다. 또한, 미화 1만달러 이하의 경상거래에 따른 대가 지급이 아닌 외화 지급 및 수수 행위는 국내 외국환거래법에 따라 처벌받을 수 있다.

따라서 말레이시아에 체류 또는 거주 중인 분들은 유사한 피해를 입지 않도록 각별한 주의를 요한다. 가급적 정식 환전 방법, 인증된 소액 환전 어플리케이션을 이용하기를 권한다. 그리고 이 방법은 비단 말레이시아 뿐만 아니라 세계 각국에서 일어날 수 있다. 따라서 각국의 한국분들 역시 이러한 사기에 걸리지 않도록 각별한 주의를 요한다.

Be Cautious of Currency Exchange Scams Associated with Crimes

A series of currency exchange scams involving local Malaysian currency exchange operators or individuals connected to criminal organizations based in Korea or other third countries have been occurring recently, and caution is advised.

The modus operandi is as follows: Criminals approach currency exchange clients through online cafes or other means in Malaysia, offering to deposit Malaysian ringgit into their Korean bank accounts in exchange for the corresponding amount in Korean won.

The criminal organization then induces the victims in Korea to transfer won to the Malaysian client’s Korean bank account through methods such as voice phishing. The Malaysian client confirms the won deposit in their account and then deposits Malaysian ringgit into the designated account of the currency exchange operator or individual in Malaysia.

However, when the victims attempt to withdraw or transfer the received Korean won, they find that the account has been frozen and the payment has been suspended due to its connection to criminal activity.

Personal currency exchange to save on fees can cause unnecessary misunderstandings and financial losses. Moreover, the exchange clients may become targets of investigation by the Korean police if their connection to the criminal organization is suspected. Additionally, foreign exchange payments and fee practices that exceed US$10,000 are subject to punishment under domestic foreign exchange regulations.

Therefore, those residing or staying in Malaysia are strongly advised to be cautious and avoid similar incidents. It is recommended to use official exchange methods and certified small-sum currency exchange applications whenever possible. And this method could happen not only in Malaysia but also in countries around the world. Therefore, Korean citizens in each country should be particularly careful not to fall victim to such scams.


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